为有效应对和防控洗钱风险，进一步提高员工反洗钱工作水平和履职责任，近日，宁强联社组织开展了反洗钱专题培训。

培训以“现场+视频”相结合方式进行，反洗钱和反恐怖融资工作领导小组成员、各机构负责人（含副职）、客户经理现场参加培训，全县反洗钱业务岗位人员视频在线参加培训。合规管理部对照现行《反洗钱法》和《反洗钱法（修订草案）》，重点围绕金融机构义务和法律责任进行解读，通过讲解反洗钱内部控制机制，结合执法检查要点，为各层级后续工作重点提供方向。引入实际案例和数据分析，让客户经理了解和认识到信贷工作面临的洗钱风险形式，引导客户经理在开展客户身份识别时，加强客户身份采集，有效录入相关客户信息，为客户尽职调查奠定良好基础。信贷管理部结合“五真”工程，重点对与信贷客户建立业务关系时，客户经理需要干什么、如何开展尽职调查进行培训，让客户经理意识到反洗钱是全员性的工作，对反洗钱工作有了更加准确的理解、更加全面的掌握。

合规管理部组织学习了《全省农合机构2024年上半年反洗钱业务操作情况的通报》、中国人民银行办公厅《洗钱风险提示》，并结合实操中常见问题，通过案例分析、实操演练重点对数据补录、可疑案例甄别、尽职调查、客户评级、黑白名单管理进行讲解。通过总结历年来反洗钱检查存在问题，让各机构了解掌握自身在反洗钱工作中应注意的重点和改进方向。

近年来，宁强联社积极适应反洗钱活动发展新态势与逐步趋严的监管要求，深刻理解“风险为本”的反洗钱强监管要义，认真贯彻执行关于反洗钱的各项规定，员工洗钱风险防控能力持续增强。宁强联社将常态化开展反洗钱培训，倾力打造一支实战能力强、专业素养高的反洗钱工作队伍，为守护金融安全贡献积极力量。

供稿人：彭慧琼、谢兰楠