为切实防范洗钱风险，不断提高反洗钱工作水平及工作质效，充分发挥控制洗钱第一道屏障和反洗钱教育的前沿阵地作用，提高员工反洗钱合规意识和业务能力，2021年5月22日，勉县联社举办了反洗钱操作实务与风险防控培训。联社合规管理部、财务会计部、电子银行部、稽核审计部全体人员，各委派会计、柜员和大堂经理共计90余人参加了培训。

      培训开始前，联社窦主任做了动员讲话，他指出：反洗钱工作，重在责任意识，始于规范管理，这条路只有起点，没有终点，各岗位人员要持续深入落实制度要求，切实抓好操作实务。同时，窦主任针对本次培训提出了指出三点要求：一是认清监管形势，深刻理解反洗钱工作的重要意义；二是珍惜学习机会，要充分认识反洗钱工作的紧迫性和必要性；三是要学以致用，做好客户身份识别、尽职调查及可疑交易报送等工作，力争反洗钱工作再上一个新台阶。

      此次培训，特邀请陕西智信安创咨询有限公司专业反洗钱老师授课。授课老师通过分析当前洗钱概念的延伸、当前反洗钱工作形势，将监管处罚动向和要点结合案例进行强调，针对对公账户开立、客户尽职调查、可疑交易分析等重点业务环节进行专项辅导，并就如何巧用话术完善客户信息采集“九要素”，达到客户识别“透明化”要求，如何利用反洗钱系统做好交易监测，以及如何采取后续控制措施防范洗钱风险等内容进行深度讲解，使大家掌握了反洗钱的合规要点和实务技巧。针对县域内出现的冒名办理业务风险，授课老师特别对“人脸--证照”核对方法予以讲解，对人脸识别进行重点讲解，引导大家从脸型以及眼睛、鼻子、嘴巴等五官特征进行观察和分辨，掌握人脸识别技巧。本次培训以问题为导向，通过分析产生问题的原因，指导大家应用防范风险的措施，参会人员也主动提问，培训现场气氛活跃。

      为检验提升学习效果，培训会后，现场组织参培人员进行了反洗钱业务线上测试，进一步巩固了培训成效，达到了以考促学的目的。

      通过此次培训，使参培人员进一步了解了当前反洗钱工作面临的焦点和难点问题，以及监管政策的趋势和方向，明确了工作职责，切实提升了员工风控合规意识。