近日,勉县联社杨家坝分社成功劝阻一起电信诈骗,为客户避免了22.5万元损失。
当日16时10分左右,客户李某来到社内要求跨行转账21.5万元到上海某文化传媒公司的账户中,并备注:电影投资款。经办员工回想起该客户早上曾在营业厅打电话借钱,出于职业敏感,以电影为话题与客户聊天,借机询问款项用途。李某却闪烁其词,不愿回应。这进一步加重了柜员的担心,也引起了营业室内其他柜员的关注。
面对客户的坚持,勉县联社杨家坝分社的柜员一边继续有意延长业务办理时间,一边立即向社主任进行了汇报。社主任高度重视,判断该客户疑似遭遇电信诈骗。随即向客户播放了关于以投资电影项目为饵的诈骗新闻。看见新闻中与自己相似的经历,李某有所松动,称是朋友通过“关系”拿到的影视投资项目:《**风暴》的电影出品公司以向社会出售票房收益权来筹资,转账后对方公司将承诺转让他该电影十万分之五的票房收益权。李某还提供了相关的文件截图。两名柜员立即核实投资项目的真实性。通过查询“国家电影局官网”上影片公示信息显示,与李某签订相关合同的该文化传媒公司并非公示的电影出品公司。同时,天眼查上也显示该公司自2月份以来已经身陷四十余起民事诉讼。
虽然杨家坝分社员工极力劝阻,李某仍然选择相信“朋友”,认为这是难得的致富机会坚持要汇款。面对客户的坚持,柜员及时转换思路,从资金来源入手劝导他:“我们退一步,就算这是真的,但也绝对是转了几手的。电影从立项到审查通过,再到拍摄、剪辑、出品、上线,再加上票房分账、各公司再流转分账,到您这最快也得2年以上了,这期间所有利息您都得承担着。早上也是我给您办的业务,您筹来这些款不容易,以上任何一个环节出一点问题,您这20多万就打水漂呀。风险实在太大,算不上您最佳投资渠道。”听到工作人员不再是阻止他,而是替他着想,李某慢慢冷静了下来,最终意识到自己确实遇到了电信诈骗,终止了汇款。
谁知,下班之际李某去而又返。原来,在此之前李某已汇去一万元定金,希望勉县联社杨家坝分社员工能协助其要回定金。现场工作人员同李某进一步了解后,通过李某的电话同对方公司进行多轮沟通并录音取证,在杨家坝分社员工的不懈努力下,对方最终将一万元定金退还给了客户。至此,杨家坝分社员工凭着敏锐的警觉和认真细致、高度负责的工作态度,成功劝阻客户,避免了22.5万元资金损失,受到了客户的高度赞扬和衷心感谢。