9月28日,宁强联社营业部堵截一起电信网络诈骗,帮助客户止损6万元。
当日9时40分,客户刘某与其丈夫神色慌张的来到营业部营业大厅,要求将其账户内6万元转到某股份银行账户,大堂经理在辅助刘某填写转账凭证过程中,按流程询问核对客户收款人信息及汇款原因,刘某表示她哥哥寄的东西被海关扣押,必须在12小时内转账6万元到海关指定的某股份银行账户,才能将扣押的东西寄回给她。出于职业敏感,工作人员进一步核实客户情况,刘某表示其表姐嫁到加拿大,现在表姐已去世,表姐的丈夫寄回的遗物被海关扣押。从刘某话语间的关键信息中,工作人员意识到该事件为电信诈骗惯用的套路和话术,客户可能遭遇了网络诈骗,劝阻客户暂停转账。但刘某夫妇对以上信息深信不疑,情绪失控并且强烈要求工作人员立即办理汇款。在百般劝说无果后,营业部寻求了汉源派出所联防民警帮助。
民警到达现场后,经查看刘某与对方的聊天记录,对方称自己是刘某表姐的医生,其表姐去世后留下了遗物以及100万美金,寄给刘某,医生称已付8万元的邮寄费,但包裹被海关扣押,还需要6万元才能寄到他们手中,对方在与刘某聊天的过程中,出具了“海关证明文件”。经核实,刘某遇到的事件为典型的网络诈骗,刘某本人并没有表姐在国外,但为了得到100万美金,向亲人借款6万元执意给对方打款,并一度认为民警和信用社工作人员阻断了她的财路。
了解整个事情的经过后,民警与工作人员向刘某解释了骗子的种种作案手法和套路,耐心地劝说,刘某情绪逐渐稳定,最终放弃办理转账业务,归还了借来的6万元资金,并配合民警到派出所提供破案线索。
银行柜面是客户资金流出的最后一道关口,成为堵截电信诈骗的关键环节。宁强联社将继续履行好社会责任,细化柜面流程规范与执行,夯实打防管控各项措施和风险管理主体责任,保护客户资金安全。